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ライフプランや家計相談をしたいけど、手間やコストをかけたくないと考えている方、いませんか？
専門家に話を聞いてみたいけど、自分に合った人を紹介してもらえるか、不安に思っている方、いませんか？
そんな方におすすめなのが、「保険チャネル」です。
保険チャネル（株式会社リクルートが運営）では、相談内容に合った専門のFP（ファイナンシャルプランナー）に無料で相談できます。
勧誘や営業もないので、安心して家計相談やライフプランについて話をすることができ、家計改善することができますよ。
最近、資産運用について耳にすることが多くなったのではないでしょうか？
老後2000万円問題に端を発した資産運用に注目が集まっている中、家計の見直しやライフプランについて考えるきっかけになっているかと思います。
そんな中、ライフプランや資産運用に関してもプロに無料で相談できるサービスがあるのなら、積極的に活用してみたいですよね。
私もFPにライフプランについて相談したことがありますが、なんだかんだで保険を紹介されました。
家計やライフプラン、資産運用のことを丁寧に話をしてもらい、悪くない提案だったのですが、保険のことでは今となっては色々と考えるものがあります。
そんな経験もあり、一般の方が利用するのにハードルが低い、家計相談がないかなと思って調べていたら、保険チャネルにたどり着きました。
では、保険チャネルのメリット、デメリットを見ていきましょう。
保険チャネルの気になる点
無料相談やセミナーが対象外の地域がある
お住いのエリアによってはFPがそもそも少ない所もありますよね。
また、無料セミナーは全国ではなく、一部対象外の地域があります。
ただし、保険チャネルではWEBセミナーが配信されるようになっているので、オンラインでご参加いただけますよ。
提携している保険会社、取り扱い保険商品が少ない
保険チャンネルが提携している保険会社数は28社であり、ほけんの窓口などと比較すると少なめといった印象。
私もほけんの窓口を利用したことがあるのですが、これでもかってくらいに色々な保険商品を紹介してくれます。
でも、よく考えてほしい点があります。
それは、そもそも保険は必要なのか、なぜFPに相談するか、という点です。
もし最適な保険を教えてもらうためなら、提案してもらえる保険会社は多い方が良いかもしれません。
でも、将来のお金の不安を取り除きたいとか、家計の相談をしたいとかであれば、必ずしも保険商品が豊富かどうかはたいして重要ではないです。
相談できる環境を整える必要がある
保険チャネルでは店舗相談はありません。
自分で場所を指定して、FPと話がしやすいように環境を整えて相談する必要があります。
例えば、自宅、勤務先、カフェやファミレスなどのお店をセッティングする、など。
ただし、オンラインでの相談もできるので、対面でなくてもよい方はオンラインの方が利用しやすいですよ。
保険チャネルのメリット
FPと無料で相談できる
FP（国家資格）の相談料は1時間で5,000円〜20,000円くらいすることも。
しかし、保険チャネルではFPという国家資格を持った人と何度でも無料で相談できるというのはコスパのよいサービスです。
相談の回数が増えても、時間が伸びても、別途追加料金が発生するといった心配はありませんから、安心して利用ができますね。
保険以外の相談が可能
ほけんの窓口などでは保険全般に特化した相談になりますが、保険チャネルではプロのFPに相談できるので、保険以外の相談も可能です。
例えば、家計相談全般、年金、住宅ローン、投資などの資産運用、不動産など、お金に関する悩みは何でも相談できるんですよ。
自分で担当者を選択できる
保険チャンネルのすごいところは、自分で担当者を選択できる点です。
ほとんどのFP相談系のサービスでは自分で相談するFPを選ぶことはできません。
そのため、実際に会ってみて「当たり」のこともあれば、「はずれ」もあります。
ただし、これは自分の相談したい内容が担当のFPの専門に合っているか、という点が重要になってきます。
例えば
- 相談内容：何についてFPに相談したいか
- 経験年数：経験年数があるほど有用なアドバイスがもらえるはず
- 保有資格：持っている資格で（ある程度）レベルがわかる
総合的な観点で、信頼できそうか、自分で判断して担当者を選べるのは保険チャンネルのメリットです。
大事なのは予約をするときに、どのような相談をすることになるのか伝えておくことです。
勧誘や営業がない
保険相談といえば、しつこい勧誘、無理な営業があるので嫌だ、というイメージがある方もいるかもしれません。
保険チャンネルでは基本的にしつこい勧誘はありません。
FP側から保険商品の提案はありますが、加入する加入しないは相談者の自由なので、加入の義務は一切ありません。
もしそのような場合は保険チャンネルに報告すれば、担当者を変えてもらえるので安心して利用できます。
オンラインでの相談もできる
コロナ禍のご時世、お店などに行って相談しなくてよいのはありがたいです。
オンラインならお店に行くまでの時間や料金が節約できます。
家計相談したいのに、無駄なところで料金が発生するのはちょっと、って思ってしまいますよね。
無料セミナーに参加できる
保険チャンネルでは、無料セミナーも開催されています。
お金に関することは自分で調べたりするのは大変ですが、他では有料級のセミナーが無料で受けることができます。
オンラインでのセミナーもあるので、それを聞くだけでも価値がありますよ。
なお、セミナーを聞いて、自分でライフプランを作成することもできます。
通常、ライフプランのシミュレーションはFPに作ってもらう方がよいのですが（ただし正確な情報を伝えるのが前提ですが）、保険チャンネルのサイト上で簡単にライフプランが作れます。
保険チャネルをおすすめする人とおすすめしない人
おすすめする人
- 保険やライフプランについて迷っていて、専門家に相談したい人
- 家庭の事情などで店舗などに行きたくない人、オンラインで相談したい人
- 自分に合う、信頼できる専門家に話を聞きたい人
- 自分に合う保険を探している、またはお金全般に関する知識を身につけたい、相談したい人
おすすめしない人
- 書籍出版をしている、メディアでよく取り上げられるなど特定の有名なFPに相談したい人
- 保険や金融商品を紹介されたくない人
- 相続や離婚にまつわる込み入った複雑な相談をしたい人
- 投資で買った方がよい商品を教えてほしいと思っている人
まとめ：保険チャネルの無料相談は勧誘や営業もないので安心
保険チャネルは、家計相談やライフプランなどについて、プロのFPに無料で相談できるサービスです。
自分で担当者を選択でき、しつこい勧誘や営業がないため、安心してご利用いただけます。
オンラインでの相談もできますので、お店などに出かける手間やコストもかかりません。
キャンペーンがあって、ポイントがもらえる時がありますので、ぜひこの機会にご利用してみてはいかがでしょうか？
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